中出   永赢荣益债券型证券投资基金（A 份额）基金居品贵寓概要更新(2024 年第 4                    号)                            编制日历：2024-10-31                   送出日历：2024-11-30       本概要提供本基金的要紧信息，是招募诠释书的一部分。       作出投资决定前，请阅读竣工的招募诠释书等销售文献。  一、居品大略           永赢荣益债 基金简称                 基金代码            006092           券           永赢荣益债 下属基金简称               下属基金代码          006092           券A           永赢基金管                      上海银行股份 基金经管东谈主                基金托管东谈主           理有限公司                      有限公司 基金合同奏效日   2018-09-13 基金类型      债券型        交游币种            东谈主民币 运作步地      等闲怒放式 怒放频率                 每个怒放日 基金司理      牟琼屿        启动担任本基金基金司理的    2024-08-30                      日历                      证券从业日历          2009-04-27 其他            基金合同奏效后，通顺 20 个职责日出现基金份额持有东谈主           数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5，000 万元情形的，基           金经管东谈主应当在按时陈说中赐与裸露；通顺 60 个职责日出现           前述情形的，基金经管东谈主应当向中国证监会陈说并建议处分方           案，如调度运作步地、与其他基金兼并或者终结基金合同等，           并召开基金份额持有东谈主大会进行表决。               法律法例或中国证监会另有法例时，从其法例。  二、基金投资与净值发扬  （一）投资指标与投资策略                本基金主要投资于债券钞票，在灵验适度投资组合风险 投资指标        的前提下，力求为基金份额持有东谈主取得卓著功绩比较基准的             投资呈报。                本基金的投资规模为具有高超流动性的金融器用，包括             国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期单据、地             方政府债、次级债、可分辩交游可转债的纯债部分、短期融             资券、超短期融资券、政府维持机构债券、政府维持债券、             证券公司短期公司债、钞票维持证券、债券回购、契约存             款、告知入款、按时入款偏激他银行入款、同行存单、货币 投资规模             阛阓器用、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投             资的其他金融器用，但须合适中国证监会相干法例。                本基金不投资于股票、权证等权利类钞票，也不投资于             可调度债券(可分辩交游可转债的纯债部分之外)、可交换债             券。                如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基           金经管东谈主在实行安妥方法后，不错将其纳入投资规模。             基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于           基金钞票的 80%，每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴           纳的交游保证金后，保持现款（不含结算备付金、存出保证           金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低           于基金钞票净值的 5%，以备支付基金份额持有东谈主的赎回款           项，但中国证监会法例的特殊基金品种之外。             本基金将通过对宏不雅经济运职业况、国度货币策略和财           政策略及成本阛阓资金环境的沟通，积极把执宏不雅经济发展           趋势、利率走势、债券阛阓相对收益率、券种的流动性以及 主要投资策略    信用水平，轮廓应用类属树立策略、久期策略、收益率弧线           策略、信用策略、杠杆策略、钞票维持证券投资策略、证券           公司短期公司债券投资策略、国债期货投资策略，奋力掩盖           风险并终了基金钞票的升值保值。 功绩比较基准      中国债券轮廓全价指数收益率             本基金为债券型基金，属于证券投资基金中中低风险的 风险收益特征    基金品种，其风险收益预期高于货币阛阓基金，低于搀和型           基金和股票型基金。  注：详见本基金招募诠释书（更新）第九部分“基金的投资”。  （二）投资组联合产树立图表/区域树立图表    注：由于四舍五入的原因，分项之和与悉数项之间可能存在尾差。  （三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同  期功绩比较基准的比较图     注：1、数据截止日历：2023-12-31，基金的过往功绩不代表异日发扬。   三、投成本基金触及的用度   （一）基金销售相干用度   以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：                 份额（S）或金额（M）/持 收 费 方 式 / 费 用度类型                                        备注                 有期限（Y）           率                 M＜100 万元         0.6% 认购费             300 万元≤M＜500 万元  0.2%                                  笔 1，000 元                 M＜100 万元         0.8% 申购费（前收费）        300 万元≤M＜500 万元  0.3%                                  笔 1，000 元                 Y＜7 日            1.5% 赎回费   （二）基金运作相干用度   以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别              收费步地/年费率或金额       收取方   经管费               0.30%             基金经管东谈主和销售机构   托管费               0.10%             基金托管东谈主   销售干事费             -                 销售机构   审计用度              55，000.00 元       司帐师事务所   信息裸露费             120，000.00 元      法例裸露报刊   其他用度              基金合同奏效后与基金相 -                     关的讼师费、基金份额持                     有东谈主大会用度等不错在基                     金财产中列支的其他费              用。用度类别详见本基金              基金合同及招募诠释书或              其更新。 注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票 扣除。 2、所裸露相应用度为年金额的，该金额为基金全体承担用度，非单个 份额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终践诺金额以基金按时陈说披 露为准。 （三）基金运作轮廓用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有技巧，投资者需开销的运作费率如下 表：                基金运作轮廓费率（年化） 注：基金经管费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他 运作用度以最近一次基金年报裸露的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与要紧请示 （一）风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应精采阅读本基金的《招募诠释书》等销 售文献。    本基金的风险主要包括：阛阓风险、信用风险、流动性风险、经管风险、 操立场险、合规性风险、本基金特别的风险偏激他风险。本基金特别的风险： 将阐扬专科沟通上风，加强对阛阓和债券类居品的真切沟通，继续优化组合配 置，以适度特定风险。 设备行和交游，且截止投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主 体信用质地恶化或投资者巨额赎回需要变现钞票时，受流动性所限，本基金可 能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影 响或亏空。 险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风 险。基差风险是期货阛阓的特别风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波 动，影响套期保值或套利服从，使之发生随机损益的风险。流动性风险可分为 两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建造或了结 头寸的风险，此类风险时常是由阛阓勤苦广度或深度导致的；另一类为资金量 风险，是指资金量无法自高保证金条款，使得所持有的头寸面对被强制平仓的 风险。 付或暂停支付的按序以派遣多半赎回，因此在多半赎回情形发生时，基金份额 持有东谈主存在不可实时赎回份额的风险。 融器用，其向投资者支付的本息来自于基础钞票池产生的现款流或剩余权利。 与股票和一般债券不同，钞票维持证券不是对某一运筹帷幄实体的利益条款权，而 是对基础钞票池所产生的现款流和剩余权利的条款权，是一种以钞票信用为支 持的证券，所面对的风险主要包括交游结构风险、多样原因导致的基础钞票池 现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、阛阓交游不活跃导致的流动 性风险等，由此可能形成基金财产亏空。 （二）要紧请示   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤奋的原则经管和应用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合 同确当事东谈主。   各方当事东谈主情愿，因基金合同而产生的或与基金合同关系的一切争议，如 经友好协商未能处分的，应提交上海国外经济买卖仲裁委员会，凭据提交仲裁 时该会的仲裁法则进行仲裁，仲裁处所为上海市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁 各方当事东谈主均具有敛迹力。仲裁用度由败诉方承担。   基金居品贵寓概要信息发生要紧变更的，基金经管东谈主将在三个职责日内更 新，其他信息发生变更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较 基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的相干信息， 敬请同期热心基金经管东谈主发布的相干临时公告等。 五、其他贵寓查询步地   以下贵寓详见基金经管东谈主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客 服电话：400-805-8888   ● 基金合同、托管契约、招募诠释书   ● 按时陈说，包括基金季度陈说、中期陈说和年度陈说   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及磋商步地   ● 其他要紧贵寓 六、其他情况诠释   无。